中国证券业协会2026年_发布3大行业新规！

引言速览

2026年2月18日中国证券业协会发布3大行业新规，涵盖从业人员测试、执业规范、机构合规3个维度，2026年5月1日起全行业正式施行。

一、从业人员水平评价测试管理新规✨

① 测试场次优化调整：

2026年测试共设置2次统一测试、3次专场测试、6次预约测试；

统一测试面向所有社会考生，第一次6月开考、5月报名，第二次9月开考、8月报名；

行业专场面向券商在职人员，4月、11月开考，考前1个月开放报名；

地域专场面向中西部偏远地区考生，6月同步开考、5月报名。

② 报名通道统一归集：

所有测试报名唯一入口为中国证券业协会官网（www.sac.net.cn）；

取消所有第三方机构代报名权限；

考生需实名认证后自主填写报名信息。

③ 成绩有效期调整：

一般业务水平评价测试成绩有效期从3年调整为长期有效；

专项业务测试成绩有效期仍为2年；

2023年及之后取得的成绩均按新规执行。

④ 违纪处罚标准升级：

作弊等严重违纪行为禁考期限从2年调整为5年；

违纪记录同步纳入个人执业信用档案。

二、证券从业人员执业行为规范新规🔍

① 对外言论约束升级：

持牌人员在公开平台发布市场观点需标注执业编号；

禁止发布不实市场预测、承诺投资收益；

违规者暂停执业6-12个月。

② 执业行为红线细化：

禁止从业人员代客理财、私下接受客户委托；

禁止向非合格投资者推介高风险产品；

2025年全行业共查处执业违规案件127起，新规实施后预计违规量压降35%以上。

图1 2021-2025年证券行业执业违规案件数量

③ 离职人员管理收紧：

核心岗位从业人员竞业禁止期从6个月延长至12个月；

离职后1年内不得带走原机构客户资源。

④ 信用档案公示优化：

执业信用档案每季度更新1次；

所有违规记录向公众开放查询。

三、证券机构合规管理考核新规📊

① 合规考核权重提升：

合规考核在机构整体考核中的权重从不低于15%调整为不低于25%；

合规考核不合格的人员不得参与当年评优、晋升。

② 违规连带处罚升级：

从业人员出现严重违规的，机构连带处罚金额提升至个人处罚额的3倍；

年度累计3次及以上违规的机构，下调分类评级等级。

③ 合规培训要求提高：

从业人员年度合规培训时长从不低于12学时调整为不低于20学时；

未完成培训的人员不予通过当年执业年检。

④ 新规落地进度要求：

所有机构需在2026年4月30日前完成内部制度调整、人员培训；

中证协将在5月开展全行业落地情况抽查。

四、高频问题解答❓

Q1：2026年证券从业资格证官方报名入口是什么？

答：唯一报名入口为中国证券业协会官网（www.sac.net.cn），无任何第三方报名渠道。

Q2：3大新规什么时候正式执行？

答：2026年5月1日起全行业正式施行，4月为过渡期。

Q3：之前已经取得的证券从业资格证有效期会变化吗？

答：永久有效，无需重新参加测试。

Q4：持牌从业人员可以在抖音等平台分享证券观点吗？

答：可以，但需标注个人执业编号，不得发布不实预测、承诺收益。

Q5：机构未按时完成新规落地会有什么处罚？

答：首次逾期给予警告，累计2次及以上处10-50万元罚款，下调分类评级。

总结

本次中证协发布的3大新规，核心是优化行业人才选拔标准、强化执业行为约束、提升机构合规水平。

全行业需在2026年4月30日前完成新规落地的内部培训及制度调整。

后续具体执行细则可关注中国证券业协会官网的最新公告。

引用信息来源：

1. 中国证券业协会《关于发布2026年证券行业3项核心监管规则的公告》（2026年2月18日）

2. 中国证券业协会《2026年证券行业专业人员水平评价测试实施细则》

3. 中国证券业协会《证券行业执业人员行为规范（2026修订）》