证券从业人员执业道德准则_合规指南_5大要点！

📌引言速览：证券从业人员执业道德准则核心5大要点为守法合规、诚实守信、专业胜任、勤勉尽责、维护行业声誉，全部出自中证协官方规范。

一、《证券从业人员执业道德准则》官方核心依据📜

①发布背景：

中国证券业协会2024年修订发布现行有效版本；

为全行业120万+从业人员划定执业行为红线；

违反准则最高可处终身证券市场禁入处罚。

②适用范围：

所有持证券从业资格证的执业人员；

覆盖券商、基金、投顾、投行等全细分领域；

实习、劳务派遣人员也需参照准则规范行为。

③效力层级：

④考核要求：

职业道德考核占年度考核权重不低于30%；

合规记录直接与职级晋升、薪酬发放挂钩；

不良合规记录会纳入证券行业信用信息库。

二、执业道德准则核心5大合规要点✅

①守法合规：

严格遵守《证券法》、监管规定、自律规则；

不得参与内幕交易、操纵市场、利益输送等违法活动；

主动配合监管及自律组织的检查、调查工作。

②诚实守信：

如实告知客户产品风险，不得做虚假或误导性宣传；

不得隐瞒与客户利益相关的重要信息；

严格履行对客户的承诺，不得违约失信。

③专业胜任：

持续参加后续职业培训，每年不少于15学时；

主动学习行业新规，提升专业服务能力；

不得超越自身能力范围为客户提供服务。

④勤勉尽责：

充分了解客户需求及风险承受能力；

审慎开展业务，做好全流程风险把控；

妥善处理客户投诉，及时回应客户诉求。

⑤维护行业声誉：

不得发表不当言论抹黑行业形象；

主动抵制行业不正之风；

积极参与行业公益活动，传递正向价值。

三、准则落地执行的合规操作指引🔍

①入职环节合规：

入职时如实提交从业资格证明、诚信记录材料；

主动签署执业道德承诺书；

完成入职合规培训并考核合格后方可上岗。

②日常执业合规：

所有执业行为留痕，接受机构合规部门监督；

按要求每年完成职业道德专项培训不少于3学时；

遇到合规疑问第一时间向合规部门咨询。

③违规数据参考：

④异常情况上报：

发现同事存在违规行为要主动向合规部门上报；

遇到客户提出违规要求要第一时间拒绝并上报；

不得隐瞒执业过程中发现的合规风险点。

四、高频问题解答❓

Q1：没有执业证书的实习人员需要遵守这个准则吗？

需要，中证协明确要求证券行业所有在岗人员包括实习、劳务派遣人员都需参照准则规范行为。

Q2：违反执业道德准则会影响我下次考证券从业资格证吗？

如果被记入行业诚信档案，5年内不得报名参加证券行业专业人员水平评价测试。

Q3：2026年证券从业资格证报考时间是怎么安排的？

统一测试全年2次，第一次6月考5月报名，第二次9月考8月报名；

专场测试3次分别在4、6、11月举行；

预约测试全年6次面向特定行业人员，具体以当期公告为准。

Q4：职业道德培训可以抵后续职业培训学时吗？

可以，职业道德培训学时计入年度15学时的后续职业培训要求范畴。

Q5：客户要求我推荐保本的股票我该怎么办？

首先明确告知客户股票投资不存在保本承诺；

其次根据客户风险承受能力匹配对应的风险等级产品；

不得做出任何保本保收益的虚假承诺。

💡总结：证券从业人员执业道德准则是行业执业的底线要求，所有从业者需严格落实5大核心要点，主动合规执业，避免违规处罚影响职业发展。

引用信息来源：

1. 中国证券业协会《证券从业人员执业道德准则（2024修订）》

2. 中国证监会《证券从业人员管理办法》

3. 中国证券业协会2025年证券行业行政处罚数据公告

4. 中国证券业协会2026年证券行业专业人员水平评价测试公告