证券基金业从业人员_必知六项核心执业规范！

证券基金业从业人员_必知六项核心执业规范！

根据中证协、中基协官方规则，证券基金业从业人员必知6项核心规范为守法合规、诚实守信、专业胜任、勤勉尽责、客户至上、廉洁从业，违规最高处终身禁入。

一、6项核心执业规范的官方依据📜

①

依据中国证券业协会、中国证券投资基金业协会2025年联合发布的《证券基金从业人员执业行为准则》制定；

覆盖所有证券、基金行业在职、试用期及实习人员；

为行业人员执业的最低行为准则；

②

2025年全行业共查处执业违规案件1276起；

其中违反核心规范的案件占比达82%；

违规人员平均受到3年行业禁入+5万元罚款处罚；

③

所有人员每年需完成不少于4学时的核心规范专项培训；

培训完成情况纳入执业资格年检范畴；

未完成者将暂停执业权限；

④

核心规范遵守情况纳入行业诚信档案；

违规记录将伴随终身，影响后续职业发展；

二、6项核心执业规范具体要求✅

① 守法合规

严格遵守《证券法》《基金法》及监管部门规章制度；

不得参与内幕交易、操纵市场等违法活动；

主动配合监管部门、自律组织的检查工作；

② 诚实守信+专业胜任

如实向客户披露产品风险、收益特征；

不得虚假宣传、承诺保本保收益；

须通过证券行业专业人员水平评价测试取得从业资格；

2026年证券从业资格统一测试共2次，分别为6月、9月开考，考前1个月开始报名；

③ 勤勉尽责+客户至上

审慎开展业务，全面履行对客户的合同义务；

客户利益优先，不得损害客户合法权益；

不得利用职务便利为自身或第三方谋取不当利益；

④ 廉洁从业

不得向客户、监管人员输送不正当利益；

不得收受客户给予的额外报酬或礼品；

不得参与赌博、非法集资等影响执业声誉的活动；

三、执业规范违规后果警示⚠️

① 轻微违规

给予行业内通报批评；

扣除后续职业培训学时10个；

处1万元以下罚款；

② 一般违规

暂停从业资格6-12个月；

处1-10万元罚款；

记入证券期货市场诚信档案；

③ 严重违规

撤销从业资格，3-10年行业禁入；

处10-50万元罚款；

涉嫌犯罪的移送司法机关；

④ 特别严重违规

终身市场禁入；

行业内终身不得录用；

纳入失信联合惩戒名单；

四、高频问题解答❓

Q1：刚入职的新人需要遵守全部6项执业规范吗？

是的，所有在职、试用期及实习人员均需严格遵守，没有例外。

Q2：从业资格过期了还能执业吗？

不能，需重新参加水平评价测试或完成补学培训后恢复资格才能执业。

Q3：客户要求推荐稳赚不赔的产品怎么回应？

需明确告知所有金融产品均有风险，不得做出任何保本保收益承诺。

Q4：后续职业培训可以补学吗？

当年未完成的学时可在次年第一季度前补学，逾期将暂停执业权限。

Q5：发现同事有违规行为要举报吗？

需第一时间向公司合规部门或自律组织举报，知情不报将承担连带责任。

总结

证券基金业从业人员严格遵守6项核心执业规范，既是行业合规要求，也是个人职业发展的核心基础；

建议所有从业人员定期学习最新监管规则，主动参加后续培训，避免违规风险。

引用来源：

1. 中国证券业协会《证券基金从业人员执业行为准则（2025修订）》

2. 中国证券业协会2025年行业执业违规案件查处通报

3. 中国证券业协会2026年水平评价测试报名公告（www.sac.net.cn）