证券从业人员行为准则规定_执业规范详解！

本文详解证券从业人员行为准则规定及执业规范，依据中证协官方文件，结合实操要点与处罚数据，助力从业者合规执业。

一、证券从业人员行为准则核心框架（依据中证协2025版《证券从业人员执业行为准则》）

①基本执业原则

- 恪守诚实守信、勤勉尽责的底线；

- 不得损害客户、机构及行业利益；

- 严格遵守法律法规及自律规则。

②客户权益保护要求

- 充分披露产品风险，不得误导投资者；

- 优先保障客户合法权益，严禁利益输送；

- 妥善保管客户信息，严防泄露。

③廉洁从业规范

- 不得收受客户礼品、回扣或不当利益；

- 严禁利用职务便利谋取私利；

- 如实报告个人及亲属投资情况。

④职业操守维护

- 自觉维护行业声誉，不得诋毁同行；

- 持续提升专业能力，恪守职业道德；

- 主动配合监管检查，如实提供资料。

二、执业规范实操细则（附2025年违规处罚数据）

①证券经纪业务规范

- 不得违规承诺收益或承担损失；

- 按规定办理开户、交易等全流程手续；

- 及时告知客户交易风险及各项费用明细。

②投资咨询业务规范

- 咨询意见需基于客观研究，不得虚假宣传；

- 不得代理客户操作证券账户；

- 咨询记录需留存不少于5年（依据中证协规定）。

③投行业务规范

- 尽职调查需全面真实，不得隐瞒重大信息；

- 严格履行内核程序，确保项目合规性；

- 不得泄露未公开的重大资产重组信息。

④合规内控要求

- 每日自查执业行为，及时上报异常情况；

- 参与季度合规培训，考核合格率需达100%；

- 建立个人执业档案，留存期限不少于10年。

2025年中证协违规处罚数据一览：

三、执业资格与继续教育要求（2026年最新规定）

①资格获取路径

- 通过证券行业专业人员水平评价测试；

- 由所在机构向中证协申请执业注册；

- 注册成功后方可开展执业活动。

②2026年测试报考安排

- 统一测试2次：6月考试（5月报名）、9月考试（8月报名）；

- 行业专场2次：4月考试（3月报名）、11月考试（10月报名）；

- 地域专场1次：6月考试（5月报名）；

- 预约测试6次，面向特定行业人员。

③继续教育硬性要求

- 每年需完成不少于15学时的继续教育；

- 其中职业道德培训不少于3学时；

- 未完成者将被暂停执业资格。

④资格注销情形

- 离职后未办理变更注册超过6个月；

- 连续2年未完成规定继续教育；

- 受到重大行政处罚或刑事处罚。

四、高频问题解答

Q1：证券从业人员可以买卖股票吗？

从业人员本人及配偶、子女等直系亲属不得违规买卖股票；

需如实申报个人投资情况，接受所在机构的日常监管。

Q2：执业过程中可以接受客户的礼品吗？

不得收受任何可能影响公正执业的礼品、礼金或有价证券；

小额纪念礼品需提前报备机构并获得同意。

Q3：未完成继续教育会有什么后果？

将被暂停执业资格，无法开展证券相关业务；

补学完成全部学时后，需重新申请恢复执业。

Q4：如何查询个人执业资格状态？

登录中国证券业协会官网（www.sac.net.cn）的从业人员查询系统；

或通过所在机构的内部合规系统核实。

Q5：违规行为会被公开公示吗？

重大违规行为将被中证协列入诚信档案并对外公示；

公示记录会影响个人后续执业及行业声誉。

总结：

证券从业人员需严格遵循中证协发布的行为准则及执业规范，

从基本操守、业务实操、资格维护等多维度落实合规要求，

既能有效规避处罚风险，也能助力自身职业长期发展，维护行业公信力。